كل ما تريد معرفته عن العلاوات الخمسة . |
كل ما تريد معرفته عن حكم العلاوات الخمسة .
ما هي العلاوات الخاصة ؟
لمعرفة
العلاوات الخاصة ، لابد من معرفة أن حكومات
الدول تحاول دعم محدودى الدخل تخفيفا عنهم اعباء التكاليف المعيشية الباهظة، وكان الدعم
المقدم من الدولة للمواطنين حتى زمن الثمانينات عبارة عن دعم سلعي – وظهر فى صورة دعم
الشركات المملوكة للدولة السلع والمنتجات المستخدمة كسلع اساسية وبيعها فيما يسمي بالمجمعات
الاستهلاكية.([1])
ولكن عانت الدولة من هذا النظام بسبب عدم وصول الدعم لمستحقيه وبالتالي فأصبح غالبية
الفئات المستهدفة حقيقة من الدعم لا تستفيد منه وخاصة لظهور ما يسمي بسماسرة استغلال
بيع السلع المدعمه بسعرها السوقي، وأدي هذا الى معاناة المواطنين فى الحصول على هذه
السلع المدعمه والذي ظهر فى الطوابير والزحمة على المجمعات الاستهلاكية، وايضا تحمل
الدولة كل هذا الفرق مما يشكل ارهاق كبير على خزينة الدولة.
لذلك استحدثت الدولة نظاما
بديلا لنظام الدعم السلعي بفكرة الدعم المستهدف اى انه يكون بضمان وصول الدعم مباشرة
للفئات المراد دعمها عن طريق دعم نقدي – وحددت هذه الفئات في موظفي الحكومة والقطاع
العام واصحاب المعاشات.
ما سبب فرض العلاوات الخمسة؟
تم استحداث
تشريع يتيح منح مبالغ نقدية تدعم هذه الفئات وتحسب كنسبة مئوية من قيمة الأجر الأساسي"لموظفي
الدولة والقطاع العام" او من قيمة المعاش الاساسي "اصحاب المعاشات"
ولذلك صدر اول قانون لمنح علاوة خاصة كدعم نقدي بديلا عن الدعم السلعي بالقانون رقم
101 لسنة 1987 لموظفي الدولة بقيمة 20% من الأجر الأساسي والقانون رقم 102 لسنة
1987 اصحاب المعاشات 20% من المعاش الاساسي وتستحق اعتبارا من 1/7/1987
ماهي الفئات المستفيدة من العلاوات الخمسة :
منذ عام 2006 بدأت
هيئة التأمينات الاجتماعية حساب معاشات المحالين للمعاش دون إضافة 80% من العلاوات
الخاصة التى حصل عليها المؤمَّن عليهم فى آخر 5 سنوات قبل بلوغهم سن المعاش، إلى الأجر
المتغير، وهو ما يؤثر فى النهاية على قيمة المعاش التى يحصلون عليها، ويعنى هذا أن
كل الذين خرجوا على المعاش منذ ذلك التاريخ حتى الآن لم يستفيدوا من حساب إضافة
هذه العلاوات إلى معاشهم.
ماهي الفئات المستفيدة من العلاوات الخمسة :
صدر قرار القضاء
الإداري – لكي يعيد صرف علاوات ال 80% اصحاب المعاشات، وفى جميع الاحوال
حتى وان تم تطبيقة
فان هذا النظام سيتم الغائة تلقائيا كما يلي:
لغير الخاضعين
لقانون الخدمة المدنية سيوقف اعتبارا من علاوة 2014 والتى لن تضم الاساسي
1/7/2019 وبالتالي
فسوف يتم اعادة الصرف لمن توقف الصرف لهم اعتبارا ممن احيل على المعاش:
1ـ في الفترة من
1/7/2006 حتى 30/6/2007 يستحق علاوة واحدة كمتغير خزانة.
2ـ في الفترة من
1/7/2007 حتى 30/4/2007يستحق علاوتين كمتغير خزانة.
3ـ في الفترة من
1/5/2008 حتى 30/6/2008يستحق 3 علاوات كمتغير خزانة.
4ـ في الفترة من 1/7/2008 حتى 30/6/2009يستحق 3 علاوات
كمتغير خزانة.
5ـ في الفترة من 1/7/2009 حتى 30/6/2010يستحق 4 علاوات
كمتغير خزانة.
6ـ في الفترة من
1/7/2010 حتى 31/3/2011يستحق 5 علاوات كمتغير خزانة.
7ـ في الفترة من
1/4/2011 حتى 30/6/2011يستحق 6 علاوات كمتغير خزانة.
8ـ في الفترة من
1/7/2011 حتى 30/4/2013يستحق 5 علاوات كمتغير خزانة.
9ـ في الفترة من
1/5/2013 حتى 30/6/2013يستحق 4 علاوات كمتغير خزانة.
10ـ في الفترة
من 1/7/2013 حتى 30/6/2014يستحق 5 علاوات كمتغير خزانة.
11ـ في الفترة من 1/7/2014حتى 30/6/2015يستحق 4 علاوات
كمتغير خزانة.
12ـ في الفترة من 1/7/2015حتى 30/6/2016يستحق 3 علاوات
كمتغير خزانة.
13ـ في الفترة
من 1/7/2016 حتى 30/6/2017يستحق علاوتين كمتغير خزانة.
14ـ في الفترة
من 1/7/2017 حتى 30/6/2018يستحق علاوة واحدة كمتغير خزانة.
15ـ في الفترة
من 1/7/2018 حتى الان ليس له متغيرات خزانة.
للخاضعين لقانون
الخدمة المدنية سيوقف اعتبارا من علاوة 2010 والتى لن تضم الاساسي 1/7/2015 وبالتالي
فسوف يتم اعادة الصرف لمن توقف الصرف لهم اعتبارا ممن احيل على المعاش:
1ـ في الفترة من
1/7/2006حتى 30/6/2007يستحق علاوة واحدة كمتغير خزانة.
2ـ في الفترة من
1/7/2007حتى 30/4/2007يستحق علاوتين كمتغير خزانة.
3ـ في الفترة من
1/5/2008حتى 30/6/2008يستحق 3 علاوات كمتغير خزانة.
4ـ في الفترة من
1/7/2008حتى 30/6/2009يستحق 3 علاوات كمتغير خزانة.
5ـ في الفترة من
1/7/2009حتى 30/6/2010يستحق 4 علاوات كمتغير خزانة.
6ـ في الفترة من
1/7/2010حتى 31/3/2011يستحق 4 علاوات كمتغير خزانة.
7ـ في الفترة من
1/4/2011حتى 30/6/2011يستحق 4 علاوات كمتغير خزانة.
8ـ في الفترة من
1/7/2011حتى 2012/6/30 يستحق 3 علاوات كمتغير خزانة.
9ـ في الفترة من
1/7/2012حتى 30/4/2013يستحق علاوتين كمتغير خزانة.
10ـ في الفترة
من 1/5/2013حتى 30/6/2013يستحق علاوة واحدة كمتغير خزانة.
11ـ في الفترة
من 1/7/2013حتى 30/6/2014يستحق علاوة واحدة كمتغير خزانة.
12ـ في الفترة
من 1/7/2014حتى الان ليس له متغيرات خزانة.
مَن هم المستفيدون بالعلاوات الخاصة؟
العاملون بالحكومة
وشركات قطاع الأعمال العام ، وكذلك القطاع الخاص حال توافرت الشروط الخاصة لاضافة
العلاوة الخمسة .
كما أن هناك
بعض العاملين لن يستفيدوا من العلاوة الخاصة مثل العاملين بأجور حكومية مثل عمال المناجم
والمحاجر والتشييد والمقاولات والسائقين ، كما لن يستفيد أصحاب الأعمال والخاضعون
لقانون العاملين بالخارج وقت صدور العلاوة الخاصة.
هل سيستفيد العاملين بالقطاع الخاص بالعلاوات الخمس ؟
سيستفيد العاملين
بالقطاع الخاص بالعلاوات الخمس ، مثلهم مثل العاملين بالحكومة وشركات قطاع الأعمال
العام ، ولكن يشترط توافر شروط للعاملين بالقطاع الخاص الاستفادة من العلاوات
الخمسة ، وهي كالآتي :
شروط استفادة العاملين بالقطاع الخاص بالعلاوات الخمسة :
1- قيام صاحب العمل
بتقرير علاوة مماثلة لتلك التى قررتها الدولة للعاملين بالجهاز الإدارى للدولة
والقطاع العام.
2- قيام صاحب العمل او
المنشأة أو الشركة بالقطاع الخاص بإخطار الهيئة القومية للتأمين الاجتماعى خاصة قطاع العاملين بالقطاع العام والخاص بقرار
منح العلاوة الخاصة للعاملين لديه.
3- سداد جميع الاشتراكات المستحقة عن العلاوة الخاصة مع
اشتراك شهر استحقاقها مباشرة.
4- ألا يكون على صاحب
العمل أية مديونيات أو التزامات متأخرة للهيئة القومية للتأمين الاجتماعى صندوق
العاملين بالقطاع العام والخاص.
هل تدخل العلاوات الخاصة ضمن أجر الاشتراك المتغير؟
العلاوة الخاصة تدخل ضمن
أجر الاشتراك المتغير من تاريخ المنح وحتى تاريخ ضمها للأجر الأساسى، ومن تاريخ
الضم تعد جزءاً من الأجر الأساسى حتى تاريخ نهاية الخدمة.
هل تدخل العلاوات الخاصة ضمن أجر تسوية المعاش؟
العلاوة الخاصة فعلياً
تدخل ضمن الأجور التى يحسب على أساسها متوسط أجر تسوية المعاش المتغير، وذلك عن
الفترة من تاريخ منحها حتى تاريخ الضم إلى أجر الاشتراك الأساسى.
ما هى الميزة التى كانت تستحق عن تلك العلاوات؟
قررت قوانين زيادة
المعاش اعتباراً من القانون رقم 150 لسنة 1988 وحتى القانون رقم 156 لسنة 2006
حكماً مقتضاه أن يضاف إلى معاش الأجر المتغير زيادة بنسبة 80% من العلاوة الخاصة
المقررة فى ذات العام.
هل جميع حالات استحقاق المعاش كانت تستفيد من الزيادة المعاشات
استحقت جميع الحالات
هذه الزيادة.
ما هى شروط استحقاق الزيادة المشار إليها؟
أن يكون المؤمَّن عليه
فى تاريخ انتهاء الخدمة مشتركاً عن العلاوة التى يتم منح الزيادة عنها.
هل توجد قضايا وأحكام صادرة فى هذا الشأن؟
نعم توجد وفقاً للحصر
التالى:
عدد الدعاوى التى قُضى
فيها لصالح الهيئة: 2308 ، وعدد الدعاوى التى قُضى
فيها بالوقف التعليقى: 3385
هل تدخل الزيادة المشار إليها فى وعاء المعاش عند حساب زيادات المعاش الدورية اللاحقة على تاريخ ربط المعاش؟
تعتبر الزيادات المشار
إليها جزءاً من معاش الأجر المتغير وتدخل ضمن وعاء حساب الزيادات المستحقة عن
الأجر المتغير واللاحقة على تاريخ ربط المعاش.
لماذا توقفت إضافة زيادة فى معاش الأجر المتغير بنسبة 80% من العلاوة الخاصة اعتباراً من العلاوة المقررة بالقانون رقم 85 لسنة 2006؟
توقفت زيادة المعاش المتغير لأنه لم يصدر تشريع
يضيف زيادة على معاش الأجر المتغير عن العلاوة الخاصة المقررة بالقانون رقم 85
لسنة 2006 والعلاوات اللاحقة.
كم عدد العلاوات الخاصة التى لم يمنح زيادة فى معاش الأجر المتغير عنها؟
علاوات اعتباراً من
علاوة يوليو 2006 حتى علاوة 2015.
ما أسباب اللجوء للجمعية العمومية لأخذ الرأى فى تنفيذ الحكم؟
يرجع
ذلك اللجوء للجمعية العمومية إلى أن الهيئة كانت تقوم بالفعل بأخذ تلك العلاوات
بكامل قيمتها عند تسوية معاش الأجر المتغير، وجاء الحكم بقاعدة من شأنها تقليل
المعاش والإضرار بأصحاب المعاشات.
ما سبب إقامة الهيئة استشكالاً على الحكم الصادر من المحكمة الإدارية العليا؟
السبب فى توجه الهيئة إلى إقامة استشكال على الحكم هو:
1- تناول الحكم أصحاب
معاشات من اختصاص القضاء العادى، فى حين أن هناك بعضاً من العلاوات من العاملين
السابقين بالقطاع الخاص أقاموا طعوناً أمام القضاء العادى، وهناك طعون تمت إحالتها
إلى المحكمة الدستورية العليا.
2ـ هذا فضلاً عن أن
هناك بعض الحالات سبق لهم الطعن أمام القضاء العادى على العلاوات الخاصة وقضت
المحكمة برفض طلبهم.
ما الفرق بين الحكم الصادر من المحكمة الإدارية والحكم الصادر من المحكمة الإدارية العليا؟
حكم محكمة القضاء
الإدارى بالقاهرة الدائرة (11) والقاضى
منطوقه «بقبول الدعوى شكلاً وفى الموضوع بإلغاء قرار جهة الإدارة المدعى عليها
السلبى بالامتناع عن زيادة المعاش عن الأجر المتغير لأى مُحال للمعاش بنسبة 80% من
قيمة العلاوات الخاصة الخمس الأخيرة غير المضمومة إلى الأجر الأساسى دون تجشمه عبء
الحصول على حكم قضائى مع ما يترتب على ذلك من آثار، وأمرت بتنفيذ الحكم بمسودته
الأصلية دون إعلان، وألزمت جهة الإدارة بالمصروفات عدا الرسوم القضائية».
وبذلك كان يقضى هذا
الحكم صراحةً بإضافة زيادة إلى المعاش عن الأجر المتغير لأى مُحال للمعاش بنسبة
80% من قيمة العلاوات الخاصة الخمس الأخيرة غير المضمومة إلى الأجر الأساسى.أما
حكم المحكمة الإدارية العليا فمضمونه إعادة تسوية معاش الأجر المتغير باعتبار
العلاوات الخاصة أحد عناصر حساب معاش هذا الأجر، ومن ثَم دخولها ضمن متوسط حساب
هذا المعاش (معاش الأجر المتغير) بواقع 80% من قيمة كل علاوة خاصة.
ما تفسير الهيئة القومية للتأمين الاجتماعى للحكم الصادر من المحكمة الإدارية العليا؟
يقضى منطوق الحكم
المتقدم بإعادة تسوية معاش الأجر المتغير للمدعين وأصحاب المعاشات باعتبار
العلاوات الخاصة أحد عناصر حساب معاش هذا الأجر، ومن ثَم دخولها ضمن متوسط حساب
هذا المعاش (معاش الأجر المتغير) بواقع 80% من قيمة كل علاوة خاصة.
وهو ما تم تطبيقه
فعلاً على أصحاب المعاشات، سواء مَن استحق المعاش منهم قبل عام 2006 أو بعده، حيث
روعى عند تسوية معاش الأجر المتغير لكل مؤمَّن عليه تحققت بشأنه واقعة استحقاق
المعاش تحديد متوسط حساب معاش الأجر المتغير المستحق له بمراعاة شمول هذا المتوسط
لقيمة العلاوات الخاصة التى لم يتم ضمها إلى الأجر الأساسى، وبواقع كامل قيمتها
وليس فقط 80% من إجمالى قيمتها.
ما هو ضم العلاوات الخاصة ؟
تسبب ارتفاع
الاسعار وزيادة التضخم الى وجود تعاون وثيق ومتبادل بين الحكومة ومجلس الشعب فقد استجابت
الحكومة للاقتراح المقدم من المجلس في استكمال معالجة الخلل بين الاجور والاسعار وتحسينها بالموافقة على ضم العلاوات التى
تم منحها كعلاوات خاصة اعتبارا من سنة 1987 وحتى 1991 وما يستتبع ذلك من نتائج التى
ستترتب على جميع ما يحصل عليه العامل من مكافات واجور اضافية وحوافز ومعاش بيتم حسابها
على الاجر الاساسي.
لذلك تضمن القانون
الذي اقر به العلاوة الخاصة لسنة 1992 وهو القانون 29 لسنة 1992 في المادة الرابعه
منه على ضم العلاوات الخاصة التى اقرت بالتوالي بحيث ان العلاوة التى اقرت في 1987
تضم على اجر اساسي في 1992 وان العلاوة التى اقرت في 1988 تضم الى الأجر الأساسي في
1993 وهكذا وقد استهدفت الحكومة من ضم هذه العلاوات على مراحل متتابعه التخفيف من الاعباء
المالية التى تتحملها الدولة نتيجة لهذا الضم واستمر هذا المبدأ القانونى في ضم العلاوات
الى الاساسي بالاضافة الى اقرار علاوة خاصة اعتبارا من قانون اقرار العلاوة الخاصة
عن عام 1992 بالقانون 29 لسنة 1992 وحتى قانون اقرار العلاوة الخاصة لعام 2013 بالقانون
78 لسنة 2013 والذي اقر بضم علاوة 1/7/2013على الأجر الأساسي في 1/7/2018– واعتبارا
من قانون اقرار العلاوة الخاصة لعام 2014 بالقانون 42 لسنة 2014 تم الغاء الضم.
قانون الخدمة المدنية والعلاوات الخمس؟.
طبقا للتطور التشريعي
الذي حدث في مفهوم العلاوات الخاصة طبقا لاستحداث قانون جديد للعاملين بالدولة والذي
صدر في صورته النهائية بالقانون 81 لسنة 2016 – والذي نتج عنه خضوع بعض الفئات لهذا
القانون وعدم خضوع البعض الاخر مما ترتب عليه ان نظام الضم للعلاوات توقف لمن تم اخضاعهم
للقانون الجديد كما يلي: -
1- موقف الغير خاضعين لقانون الخدمة المدنية الجديد من العلاوات
الخمس: -
فان مبدأ ضم العلاوات ما زال مستمرا ولكن اخر علاوة
سيتم ضمها هي علاوة 2013 والتى ستضم للاجر الاساسي في 1/7/2018– ولكن اعتبارا من علاوة
2014 لن تضم حيث لم ينص على ذلك في قانون اصدار هذه العلاوة بالقانون 42 لسنة
2014.
2- موقف الخاضعين لقانون الخدمة المدنية الجديد من العلاوات الخمس: -
فان اخر علاوة تم ضمها هي علاوة 2009 والتى تم ضمها
للاجر الاساسي فى 1/7/2014– ولكن تم الغاء
الضم اعتبارا من علاوة 2010 والتى كان يجب ضمها الى الأجر الأساسي في 1/7/2015 – ولكن
صدر قانون 117 لسنة 2015 حيث استبدل نظام الضم بان يتم زيادة الاجر اساسي زيادة اكتوارية
معادلة للعلاوات الخاصة التى يتم زيادة الأجر الأساسيبها عند ضمها – وذلك بضم نسبة
9% سنويا في اول يوليو من كل عام منسوبة الى الأجر الأساسي في شهر يونيو السابق.
هل سيصرف متجمد للعلاوت الخمسة ؟
ما هو تأثير تطبيق حكم العلاوات الخمسة؟
• سيتم صرف متجمد العلاوات الخمسة طبقا لقيمة وعدد
العلاوات على حسب تاريخ احالة صاحب المعاش – ولكن فى صيغة الحكم لم يتم تحديد تاريخ
الاثر الرجعي الذي سيتم صرف المتجمد اعتبارا منه.
• ان هذه العلاوات
سيكون تاثيرها ليس فقط باضافة قيمة علاوات ال80% ولكن ايضا بتعديل قيمة كل زيادات المعاش
المحسوبة على المعاش المتغير باعادة حسابها وصرف الفروق نتيجة زيادة قيمة المعاش المتغير
بقيمة علاوات ال80% المضافة.
• زيادة الاعباء
المالية على الدولة حيث ان خزانة الدولة هي من تتحمل قيمة علاوات ال 80% - كما انها
تتحمل قيمة فروق زيادات المعاش عن زيادات: -
يوليو 2012 ،
2014،2015 ،2016 ، 2017 ، 2018
• زيادة الاعباء المالية على صندوق الهيئة حيث ان علاوات 2013 ،2012/1 ،2011، 2014/1 تتحملها صناديق هيئة التامينات الاجتماعية وليست الدولة – مما يمثل عبء اضافي يضعف من قوة الصناديق فى مواجهة التزاماته المستقبلية.
متى موعد صرف العلاوات الخمسة ؟
قامت وزارة التضامن الاجتماعى
بإعداد مشروع قانون لصرف العلاوات الخمس لأصحاب المعاشات وعرضه علي مجلس الوزراء، برئاسة
الدكتور مصطفى مدبولى، وتمت الموافقة عليه، وذلك فى إطار جهود الدولة لتحسين أحوال
أصحاب المعاشات وتحقيق المساواة بينهم، وبناء على توجيهات الرئيس عبد الفتاح السيسى
رئيس الجمهورية.
أكدت لجنة القوى
العاملة بالبرلمان، أن اللجنة ستعكف عقب عودة انعقاد مجلس النواب على مناقشة مشروع
قانون العلاوة الدورية والحافز الإضافي، وذلك بعد إقراره من قبل الحكومة، على أن
يتم الانتهاء منه داخل اللجنة وإحالته إلى الجلسة العامة لأخذ الموافقة النهائية
بشأنه وإقراره رسميا.
العلاوات الخمس متوقفة على موافقة البرلمان:
اما العلاوات الخمس متوقفة على موافقة البرلمان حتى
يتم إقرارها من خلال مشروع قانون، وهذا سيتم أيضا عقب عودة المجلس للانعقاد بعد
فترة تعليق الجلسات، والمقرر انتهائها في 12 أبريل 2020، على أن يتم صرفها بمجرد
إقرار مشروع القانون وإحالته لمجلس الدولة ثم الرئيس عبدالفتاح السيسي رئيس
الجمهورية للتصديق عليه ونشره بالجريدة الرسمية.
وأشار النائب
إلى أهمية صرف العلاوات الخمس والعلاوة الدورية، تنفيذا لتوجيهات الرئيس عبد
الفتاح السيسي، بدعم العمال والموظفين وأصحاب المعاشات، خاصة خلال الفترة
الحالية، حتى يتمكنوا من مواجهة تداعيات فيروس كورونا.
"معاشي وتأميناتي" ينشر تقريرا معلوماتيا
حول كيفية وميعاد صرف العلاوات الخمس لأصحاب المعاشات .
وزارة التضامن حددت الفئة المستحقة لعلاوة 5% من
أصحاب المعاشات وهم من خرج معاش اعتباراً من
1/7/2006 حتى عام 2010 بواقع 80% من قيمة العلاوات الخاصة. و صرف الزيادة المقررة من
القانون لصاحب المعاش نفسه أو المستحقين بنسبة المنصرف فى المعاش لكل منهم
وسيتم تعديل قيمة زيادات
المعاش التى استحقت من عام 2011 حتى آخر زيادة للمعاش. و صرف الزيادة مع معاش شهر يوليو
2020 و عدد الحالات المستفيدة من صرف العلاوات الخمسة حوالي 2.4 مليون
ماهي تكلفة صرف العلاوات الخمسة ؟
تكلفة صرف العلاوات 7 مليارات
جنيه سنويا و تكلفة صرف متجمد فروق المعاشات
نتيجة زيادة العلاوات الخاصة 27 مليار جنيه ، وتنسق وزارة التضامن مع المالية لتتحمل
الخزانة العامة التكلفة المالية المترتبة على الزيادة.
هل المعاشات العسكرية ستستفيد من العلاوات الخمس ؟
المعاشات العسكرية
سواءا القوات المسلحة او معاشات هيئة الشرطة ، لها قوانين خاصة ولا يسري عليها ما
يسري على موظفين الحكومة او القطاع العام او قطاع الاعمال العام ، وبالتالي غير
خاضة للعلاوات الخمس .
هل يتم الصرف العلاوت الخمسة بأثر رجعي ؟
سيتم صرف متجمد لهذه
العلاوات بالاضافة الى زيادة شهرية لأصحاب المعاشات . وسيتم صرف فروق مالية تعدت
27 مليار جنية وصرف العلاوات الخمس تكلفتها للمستفيدين 2.4مليون جنية .
هل المعاش
المبكر له الحق في الخمس علاوات.
منطقياً من خرج معاش مبكر بعد الفترة من 1 يوليو 2006
حتى 2015 ، ليس له ان يستفيد بهذا العلاوات الخمسة
هل الورثة او المستفيدين بالمعاش لهم الحق في العلاوات الخمسة ؟
المعاشات التي ستزيد وكانت مستحقة ستتم
زيادتها وسيستفيد المستفيدين بالمعاش بهذه العلاوات الخاصة طبعاً ، وسيتم صرف
متجمدات للمستفيدين والقائمين بالصرف.
تعليقات
إرسال تعليق
مرحبًا، نشكرك على تواصلك معنا موقع ( معاشي و تأميناتي) . لقد تلقينا رسالتك ونقدّر تواصلك معنا.